15社以上から選定！個人向けヘッジファンドおすすめランキングTOP5！

金融商品の中でハイリターンが期待できるものと言えば、ヘッジファンドでしょう。

ただヘッジファンドは「出資額が高額でハードルが高い」「情報があまりないのでリスクが高そう」「投資のプロや富裕層がやっていそう」という印象が強く、個人や投資初心者は敬遠しがちな資産運用方法でもあります。

しかし、きちんとした情報やリスクを押さえてしまえば、実はヘッジファンドは個人でも簡単に始めることができる資産運用だと言えます。

出資額についても、最近では100万円から始められるヘッジファンドも出てきており、だいぶハードルが低くなっています。

私は17年前から資産運用をしており、30種類以上の金融商品に投資をしてきました。その経験の中でも、ヘッジファンドでの資産運用はダントツに手間が掛からず、かなりのリターンを得ることができています。

今回は、個人向けのおすすめヘッジファンドランキングをお伝えする他、ヘッジファンドの特徴と、優良なヘッジファンドを見極める3つのポイントについてもお伝えしていきます。

優良な個人向けヘッジファンドを選ぶ4つのポイント

まず、優良なヘッジファンドを選ぶポイントをお話しする前に、ヘッジファンドの特徴について簡単にまとめましたのでご覧ください。この特徴を基に選ぶポイントについて詳しくお話ししていきますね。

ヘッジファンドは、以下の特徴を持っています。

メリットを見ていただくとわかると思いますが「絶対収益型」「手数料が成功報酬型」といったハイリターンが期待できる要素を多く持っています。

一方、デメリットは「詐欺の可能性がある」「出資したお金が0になってしまう」という資産運用をする上で致命的な事から、パフォーマンスにまつわることがあります。

そのため、メリットを全て押さえるのはもちろんのこと、優良な個人向けヘッジファンドを選ぶポイントとしては「詐欺」「倒産」の可能性をいかに減らせるかがポイントになります。このポイントを押えるために以下の4つをチェックしてみてください。

それではポイントごとに詳しく見ていきましょう！

実績(運用成績・総資産額・出資者の人数)が公開されているヘッジファンドを選ぶ

金融商品取引業者の登録をしていないヘッジファンドは「運用成績・総資産額・出資者の人数」といった情報を公開しなくて良いというルールがあります。

そんなルールがある中、こういった実績を公開しているヘッジファンドがあるとすれば、それは自信の表れと判断していいでしょう。この情報が開示されていれば、詐欺である可能性も極めて低くなります。

HP上で実績を開示しているところはごくわずかですが、面談時には大体教えてくれます。しかし、面談でも情報を開示してくれない、想定利回りしか教えてくれないという場合は、詐欺である可能性が高いので出資をしてはいけません。

また、過去実績は必ず見せてもらいましょう。なぜなら、過去にマイナスになっている時期があったら「なぜマイナスになったか」「どのような対策をして持ち返したか」などの確認ができるからです。

そして、ヘッジファンドはお金が集まることによって、運営が安定していく傾向があります。そのため、総資産額・出資者の人数が増え続けているところに出資をするのも大事な見極めポイントになります。

面談時に小難しい運用方法や戦略について聞く必要はありません！
まずは運用実績・総資産額・出資者数の過去実績から見せてもらいましょう。一見シンプルな確認事項ですが、きちんと開示されれば「この会社は大丈夫」という判断材料になります。

出資金を全額運用していないヘッジファンドを選ぶ

総出資額の一部を運用に回しているヘッジファンドを選びましょう。なぜなら、倒産リスクがとても低くなるからです。

どんなに運用成績の良いヘッジファンドでも、時にはマイナスになることも考えておかなければいけません。仮に、出資額の全部を運用して失敗してしまったら、出資者に返すお金がないどころか、たった1度の失敗で倒産にまで至ってしまいます。

そうならないためにも、総出資額の一部で運用をし、高いパフォーマンスが出ているヘッジファンドを選ぶことが大切です。

私がメインで出資しているヘッジファンドは、総出資額の2割だけで運用しています。それにも関わらず、総出資額に対して平均で月7％という高パフォーマンスが出ています。

代表がファンドマネージャーのヘッジファンドを選ぶ

ヘッジファンドの代表がファンドマネージャーをしている運用会社への出資をおすすめします。なぜなら、パフォーマンスが落ちるリスクを防ぐことができるからです。

人数が多い運用会社や投資信託の場合、ほとんどの場合が「サラリーマン」がファンドマネージャーを務めています。つまり、転職や独立と言った「辞める」可能性が高くなります。

一方で、運用会社の代表がファンドマネージャーであれば、まずその心配がなくなります。代表がファンドマネージャーであれば会社が存続する限り、パフォーマンスが変わるリスクは考えなくて良いでしょう。

ちなみに、ヘッジファンドは「倒産」したら出資額は戻りませんが、代表であるヘッジファンドマネージャーが辞めてしまったり万が一の不幸があった場合は出資金は戻ってきます。

どんな資産運用でも、ファンドマネージャーが変わると運用成績がガラリと変わります。このリスクはあまり一般的に挙げられていませんが、懸念しておかなければいけないポイントです。

成功報酬型のヘッジファンドを選ぶ

ヘッジファンドはほとんどの場合が成功報酬型です。ただ、中には「成功報酬型」と「運用管理手数料」が選べる場合があります。その場合、必ず成功報酬型を選ぶようにしましょう。理由をお伝えしていきますね。

成功報酬型の場合、ヘッジファンドの利益はプラス運用をすることで得られます。つまり、出資者と同じゴールを見ているWin-Winの関係だと言えます。

一方、運用管理手数料の場合は、ヘッジファンドにとって固定で入ってくる利益になります。つまり運用成績が良くても悪くても固定の利益が入ってくるため、最悪の場合、運用を頑張らなくなってしまいます。これは出資者と利益相反の関係になってしいますよね。

そのため、成功報酬or運用管理手数料が選べる場合、ヘッジファンドのためにも成功報酬型を選ぶことを強くおすすめします。

成功報酬型はプラス運用の時にしか発生しないため、手数料で出資額を下回るということがないのもメリットです！

以上4つがヘッジファンドを選ぶときのポイントになります。改めてポイントを振り返ってみましょう。

この4つが押さえられていれば倒産・詐欺のリスクが下がり、パフォーマンスの変動や手数料による出資金額割れを防ぐことができます。

面談時、運用手法や戦略など小難しい話は不要です。このポイントを押さえてください！

個人向けにおすすめ！ヘッジファンドランキングTOP5！

では次に、本題であるヘッジファンドンキングに移りたいと思います。

今回のランキングは、上記で紹介した4つの選び方を基に、パフォーマンスが高かったりその他メリット要素が高い運用会社に採点をしました。

ランキングの基準は以下のようにしています。

そして、今回ランキングしたのは私が実際に調査・面談をした15社です。

それではこれより、ランキングとおすすめの運用会社がもつ、特徴やメリット・デメリットについて詳しくお伝えしていきます！

エクシア

おすすめ度	4.7点
情報の公開	毎月HPにて公開
リスク	・総出資額の2割で運用 ・代表がファンドマネージャー
手数料	成功報酬型 配当の50％
平均利回り	3％/月

エクシアの特徴

エクシアがなぜ個人向けにおすすめなのかというと「設定以来ずっとプラス運用」「月利平均3％」「リスクヘッジが取れた会社経営をしている」という3点からです。

運用成績の高さは、代表でありファンドマネージャーの菊地翔氏に寄るところが大きいです。出資をはじめて3年ほど経ちますが、1度もマイナスになったことがありません。

そんな好成績に踊らされず、堅い会社経営をしているのも魅力の1つです。エクシアは総出資額の2割のみで運用しています。残りの8割は手堅い金融商品で運用し、万が一マイナス成績になっても会社が倒産しない土台作りを固めています。

また、月利配当というのも大きなメリットです。エクシアは月1回の配当ですが、その他のヘッジファンドは四半期ごと(3ヶ月に1回)、投資信託は年1回の配当です。配当も平均3％と高いので、1年間複利運用したら元本のほぼ半分が回収できる計算です。

そして、実際に月ごとに増資、引き出しも可能なのでストレスに感じることがありません。

これだけメリットの多いエクシアですが、懸念しなければいけないこともあります。この好成績は菊地氏に依存するので、彼が引退してしまったり、万が一のことがあった場合はこのような運用成績が出せなくなってしまうということです。

ただ、会社の社員も増え続けていますし、経営方針についても日に日に固いものになっているので、当分は引退ということはないでしょう。むしろ拡大方向でさらなる飛躍が期待できます。

ベイビュー・アセット・マネジメント

おすすめ度	4.4点
情報の公開	公募はHPで公開 私募は個人宛に公開
リスク	・創立から20年以上 ・私募と公募共に運用
手数料	私募：成功報酬or残高に対し約3％選択制 公募：残高に対し約3％＋証券会社により異なる
平均利回り	商品により異なる

ベイビュー・アセット・マネジメントの特徴

ベイビュー・アセット・マネジメントのメリットは「創立から20年以上の実績がある」「総出資額が4000億円以上ある」のでまず倒産のリスクが極めて低いと断言できる点です。

そして、今回紹介するヘッジファンドランキングの中で、唯一創業から20年以上という十分な実績を持っています。ここまで長い間運用が続いているのでその信頼は厚く、詐欺ではないと言い切れます。

また、総出資額も4000億円もあり、HPで日本最大級と謳っているのもうなずけます。取扱商品が私募のヘッジファンドと公募である投資信託の2本柱であることから、相当堅い経営体制で倒産の可能性も低いでしょう。

さらに信頼できる要素としては、ファンドマネージャーのプロフィールや運用実績がHPで閲覧できることです。経歴を見ると優秀なファンドマネージャーばかりです。ただ、運用実績は人により異なります。

一方、デメリットとしては私募のヘッジファンドは最低出資額が1000万円からとなるため、個人では少々ハードルが高い点です。そして、投資信託については良くも悪くも商品数が60以上あるので、投資初心者には選ぶのに苦労するかもしれません。

また、私募の配当については面談時にしか公開してくれないので、ここでも非公開にしますが2桁はあります。また、投資信託で調子が良いものだと年利30％を超えるものもあります。しかし1位のエクシアには適いません。

キャピタルアセットマネジメント

おすすめ度	4.2点
情報の公開	毎月HPにて公開
リスク	代表がファンドマネージャー
手数料	信託報酬・運用管理費 残高の年間約5％ 購入手数料3％・信託報酬年2.57％
平均利回り	2.7％/年

キャピタルアセットマネジメントの特徴

キャピタル・アセット・マネジメント（Capital Asset Management：以下CAM）の特徴は「新興国マーケットに強い」「代表がファンドマネージャー」という2点です。

新興国マーケットの中でも特にベトナムが強く純資産総額も200億円ほど集まっています。他の投資信託は年1度の配当が一般的ですが、年2～4回の配当があるのでその点も魅力的です。

ただ、CAMの十八番でずっと上がり調子だったベトナムの上場株ですが、2018年中盤から下落、伸び悩み傾向になっています。新興国は先進国の影響を受けやすいため、景気に左右されないアクティブ型だとしても多少の影響を受けてしまいます。

しかし、代表兼ファンドマネージャーである杉本年史氏が「本日のアセアン市況」というコラムを毎日丁寧に更新しています。これを読んでいるだけでアセアン市況の勉強になり、新興国の中でどの投資信託を購入するべきか、手放すべきかが分かります。

まるで杉本氏がロボアドバイザーになってくれているような気分で、とても心強いです。

ただ、投資信託になるため、固定の手数料がかかるのがデメリットです。購入時に3％、信託報酬も年2.57％は必要経費としてかかってきます。

とはいえ、中には年利20％も超える好成績な投資信託もあり、手数料を簡単に上回る商品もあります。杉本氏のコラムを読みながら投資をしてみてはいかがでしょうか。

GCIアセットマネジメント

おすすめ度	4.2点
情報の公開	HPにて公開
リスク	エンダウメント手法という資産運用方法
手数料	信託報酬 残高の0.65％
平均利回り	6～10％/年

GCIアセット・マネジメントの特徴

GCIアセット・マネジメントの特徴は、米国の名門大学が実践してきた投資手法を模範しているので、安定的な運用ができる点です。これはエンダウメント投資※という考え方がベースになっています。

安定的な運用と言っても、2018年の平均利回りは10％を超えていて、投資信託の中ではとても好成績だと言えます。

また、GCIは代表はじめ、ファンドマネージャーの多くが東京大学出身です。投資信託のポートフォリオについては基本はGCIのファンドマネージャーが選びますが、提携している東京大学経済学部の学生から優秀な提案があれば採用しているようです。

さらに、出資者に長期的に運用をしてもらいたいという意向から、信託報酬が0.65％とかなり低く設定されています。

ただ、エンダウメント投資は「寄付金を確実に増やす」という方針なので、あまり無理な運用はしません。中長期的に安定した運用をしていくので、ハイリターンは狙えません。(2018年は特別です)

ホリコ・キャピタル・マネジメント

おすすめ度	4.0点
情報の公開	各証券会社で公開
リスク	代表がファンドマネージャー
手数料	信託報酬・運用管理費 信託報酬年約1.9％＋購入手数料は証券会社によって異なる
平均利回り	5％/年

ホリコ・キャピタル・マネジメントの特徴

ホリコ・キャピタル・マネジメント(Horiko Capital Management 以下HCM)の特徴は米国のバリュー株を中心に運用していることです。実際に過去3年で平均年6～10％の好成績を出しています。

ちなみにバリュー株とは、企業が持っている本来の価値に比べ、株価が安いことを言います。HCMは拠点をNYに置き、米国のバリュー株を現地アメリカで調査・運用しているのです。

日本国内で米国株を中心とした投資信託やファンドは数えきれないほどありますが、日本人がアメリカに拠点を置いて調査・運用しているのはHCMくらいではないでしょうか。

そして、代表でありファンドマネージャーの堀古英司氏はアメリカ経済に精通していることからメディアでも活躍しています。

堀古氏の活躍自体は良いことなのですが、この影響でデメリットになることもあります。それはお金の集まりすぎです。

少し前、某ビジネス番組でレオスキャピタルワークスの社長が取り上げられ、ひふみ投信への投資が相次ぎ、パフォーマンスが落ちてしまったことがありました。

あまりメディアで取り上げられすぎると、思わぬ要因でパフォーマンスが落ちることもあるため、その点はリスクとして懸念しておきましょう。

個人でヘッジファンドをするなら100万円から出資可能なエクシアがおすすめ！

「個人でもできるヘッジファンド」のおすすめ定義を考えたとき「シンプル」であることが重要だと思いました。

なぜかというと、手間をかけてまでお金を生み出すのは、それは投資ではなく労働だとも言えるからです。なので、いかにシンプルに出資ができて、シンプルにリターンが入るかが肝心だと思っています。

1位でおすすめしたエクシアは、まさにシンプルな資産運用です。

「問い合わせ→面談(電話も可)→申込書の作成(WEB入力)→出資」という4ステップで完了するのもシンプルですし、出資してからずっと毎月配当があるのも素晴らしいと感じています。

改めてエクシアをおすすめする理由をまとめてみました。

冒頭でもお伝えしましたが、エクシアへの出資は投資初心者でも可能な資産運用方法だと言えます。こんなにシンプルでリスクヘッジが取れていて、なおかつ月利平均3％というハイリターンな投資商品は、他にないと思います。

気になったらぜひ問い合わせをしてみてくださいね。

15社以上から選定！個人向けヘッジファンドおすすめランキングTOP5！まとめ

個人向けにおすすめなヘッジファンドについて紹介をしてきました。具体的に検討しているヘッジファンドがある場合「優良な個人向けヘッジファンドを選ぶ4つのポイント」を振り返り、条件が満たされているかチェックをしてみてくださいね。

ただ、ヘッジファンドを検討しているのに、ネットではほぼ情報収集ができなかったと思います。

これは日本人の特徴なのか「良いものは秘密に、悪いものはSNSで拡散」というなんとも性格の悪い？風潮が原因だと思っています。なので、今回紹介した5社の運用成績については、成績が良いためほぼ口コミがないと思います。

とはいえ、実際に投資している人の声も聞いてみたいですよね。私で答えられる範囲であれば何でもお答えしますので、ぜひ気軽に＠LINEにメッセージください！

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