
ひふみ投信への投資に興味があるので詳しく知りたい!
ひふみプラスの購入を検討しているから、今後の見通しや評判が気になる…
ひふみ投信の最近の基準価格や、利回りについてまとまった情報を手に入れたい!
このようなことでお悩みではないでしょうか?
ひふみ投信やひふみワールドは、レオス・キャピタルワークスが運用している投資信託です。
ガイアの夜明けやカンブリア宮殿といった有名番組に取り上げられたこともあり、知名度・実績ともに日本を代表するアクティブファンドの1つですね。
有名であるがゆえに、基準価格が下がると不調だと評されたり、今後値下がりするのではと不安視されることもあります。
そんなレオス・キャピタルワークスの投資信託である「ひふみシリーズ」について、様々な観点から私なりの評価をしていこうと思います。
リターンについては、設定来伸びてきて6倍になり、不調な時期もありましたがコロナ禍でうまく舵取りして最高値を更新しています。
これからさらに2倍、3倍となるにはかなり時間がかかるかもしれませんが、比較的安定したパフォーマンスを出していますね。
小額から購入可能で手が届きやすいので、投資初心者で資産形成をお考えであればこの記事が参考になれば幸いです。
目次
- 1 ひふみ投信を運用するレオス・キャピタルワークス株式会社ってどんな会社?会社の特徴は!
- 2 ひふみ投信(レオス・キャピタルワークス)の悪い口コミ&良い口コミなどの評判をまとめました!
- 3 ひふみ投信などのレオス・キャピタルワークスが運用する投資信託に投資するべきか?6つのチェック項目で確認してみた!
- 4 ひふみ投信などレオス・キャピタルワークスの投資信託の最低出資額はいくらから?
- 5 レオス・キャピタルワークスの投資信託の手数料について
- 6 投資信託を換金したときの税金はどうなるのか?
- 7 投資信託に関わる会社が破綻したときの資金はどうなるか?
- 8 ひふみ投信やひふみプラスなどに投資するにはどうしたらいいか?契約方法や始め方について
- 9 ひふみ投信やひふみプラスの換金や解約のルールについて
- 10 ひふみ投信やひふみワールドなどレオス・キャピタルワークスの投資の総評
- 11 レオス・キャピタルワークスの会社情報
ひふみ投信を運用するレオス・キャピタルワークス株式会社ってどんな会社?会社の特徴は!
用語 | 意味・特徴 |
---|---|
レオス・キャピタルワークス | 国内最大級の資産運用会社。ひふみシリーズの設計・運用・販売 |
マザーファンド | 複数のベビーファンド(投資信託)から資金を預かり、まとめて運用する投資信託。親ファンド |
ひふみ投信 マザーファンド |
主に国内の株式へ投資するマザーファンド |
ひふみワールド マザーファンド |
海外の株式へ投資するマザーファンド |
ひふみグローバル 債券マザーファンド |
国内外の債券へ投資するマザーファンド |
ひふみ投信 | 国内株式中心の直接販売投資信託 |
ひふみワールド | 海外株式中心の直接販売投資信託 |
ひふみらいと | 株式10:債券90の直接販売投資信託 |
ひふみプラス | 国内株式中心の間接販売投資信託 |
ひふみワールド+ | 海外株式中心の間接販売投資信託 |
まるごとひふみ15 | 株式15:債券85の間接販売投資信託 |
まるごとひふみ50 | 株式50:債券50の間接販売投資信託 |
まるごとひふみ100 | 株式100(国内60:海外40)の間接販売投資信託 |
ひふみ年金 | 確定拠出年金制度で購入する国内株式中心の投資信託 |
ひふみワールド年金 | 確定拠出年金制度で購入する海外株式中心の投資信託 |
まず用語について明らかにしておきましょう!
ひふみ投信というのは、レオス・キャピタルワークス株式会社が運用している金融商品(投資信託)です。
ひふみ投信以外も合わせて10商品があります。
レオス・キャピタルワークス株式会社は2003年4月16日に設立された日本の資産運用会社で、代表は藤野英人氏です。
ひふみ投信の運用・販売の開始は2008年10月からですね。
提供している商品はマザーファンドの組成比率や販売箇所の違いで10商品ある
ひふみシリーズでは3つのマザーファンドを運用していて、商品ごとの配分は上記のようになっています。
例えば「ひふみ投信」「ひふみプラス」「ひふみ年金」はすべてひふみ投信マザーファンドで運用していますが、販売方法の違いで商品名が異なっています。
マザーファンドごとに投資先が大きく異るので、運用成績に差が出てきます。
下を開くと、各マザーファンドの組入銘柄や比率などの詳細が見れます。



※2021年7月末レポートより
再度になりますが、運用の中身がマザーファンドによって大きく異なりますので、特に意識しましょう。
商品ごとの違いとしては、手数料や販売箇所など細かい部分は多いです。
具体的な説明を、記事の後半で項目ごとにしていきますね!
バランス良く中長期的に投資するなら、ひふみプラスがお勧め!
個人的には、これから投資するのであれば「ひふみプラス」が良いと思います!
ひふみ投信シリーズは過去実績が安定してますし、今後中長期的にも比較的安定したリターンが期待できます。
また、一般的な証券会社で購入可能なので、ひふみ以外の投資信託や株式投資を考えたときに便利だからです。
ひふみ投信シリーズなら「ひふみプラス」がお勧め!
ひふみ投信シリーズのひふみ投信・ひふみプラス・ひふみ年金なら「ひふみプラス」がお勧めです。
理由は上でもお伝えしたように、安定性・将来性・利便性が高いからです。
また、つみたてNISAの対象でもあるので、限度額はありますが積立投資するのに適していますね!
コツコツ資産形成していきたい人にオススメです。
かなりの慎重派なら「まるごとひふみ15」がお勧め!
まるごとひふみ15は信託財産の85%を「ひふみグローバル債券マザーファンド」に投資しています。
債券への投資や現金保持の割合が高いので、ローリスク・ローリターンですね。
投資というものに抵抗があって、とにかくリスクを軽減したい場合には使ってみても良いかもしれません。
また、ちょっと脱線しますが「まるごとひふみ15」はtsumiki証券の積立商品の対象なので、いわゆる「エポス修行」のために購入することが出来ます。
エポスカードのゴールドカードインビテーションをもらうために毎月限度額を積み立てて、すぐ売るという技ですね。
話を戻すと、期待できるリターンは薄いので、しっかり資産運用を目的とするのであれば別商品のほうが良いと思います。
ひふみ投信(レオス・キャピタルワークス)の悪い口コミ&良い口コミなどの評判をまとめました!
ひふみ投信はかなり有名なので、Twitterでも毎日多くの人が評価をしています。
その中でも気になったものを、ひふみ投信・ひふみプラスとひふみワールドで分けて抜粋してまとめますね!
良い口コミだけでなく、悪い口コミも参考になることが多いので、見ていきましょう。
ひふみ投信・ひふみプラスの口コミは!
ひふみ投信は規模も大きく歴史も長いので、ネット上の口コミもかなり多いです。
ひふみ投信・ひふみプラスの悪い口コミ&評判は!
ひふみマイナスがひふみプラスに進化したのでサヨナラしました😇つみNI売るなんて悔しいのですが、インデックスに勝てないアクティブファンドを買ったことの方が大きな間違いでした😢
— 茉莉花 (@jasminetea0144) September 6, 2021
ひふみ投信の7月の運用レポートを見ると、過去1年間でTOPIXに対して10%以上勝っている。
かなりの好成績だが、ひふみ投信・ひふみプラスの資金流出は続いている。これをどう見るか?とりあえず「資金流出→換金のため株売却→運用成績悪化」の悪循環に陥っていないでOK?#ひふみ投信#ひふみプラス
— TMN (@TMN15) August 13, 2020
ひふみプラスの資金流出入額の累計の推移です。
基準価額の影響を受けないので、受益者の動向(人気)が表れます。ある時をピークに、下がる一方です。つまり、資金流出が止まりません😂 pic.twitter.com/h452oxGm8F
— 河童 (@KappaProject) August 6, 2020
ひふみ投信のひふみプラスの下落が凄い。
カンブリア宮殿でるまえまでの成績は凄いけど、そのあとは他の投資信託に負けまくり。
つまり、長い期間でみるとアクティブ運用はパッシブ運用に負けるという良い見本
— はなまるうどん次郎 (@8JEdSg4RortxKZi) March 5, 2020
ひふみ投信・ひふみプラスの良い口コミ&評判は!
ひふみシリーズの運用資産高が1兆円を超えたそうで
僕はアクティブファンドは基本的に買わないのでひふみ系は持ってませんが、それだけ評価されているっていうことで単純にすごいなぁと思います#投資家と繋がりたい #FIRE #ひふみ投信 https://t.co/FZA2Yaa1IQ
— Don@投資家/大家/FIRE済 (@Icchii55) September 3, 2021
ひふみ投信とS&P500指数(配当込)の3年保有時リスクリターンを比較してみました。
ひふみ投信は、リターン、シャープレシオ共にS&P指数に勝ってました。 pic.twitter.com/pX7NwtaQYl
— 名越正生@MarketHackSalon会員 (@MASAO19701012) November 8, 2020
【#つみたてNISA で月3万。24ヶ月でこうなった😊】
72万→80.1万(+8.1万)。ひふみ強し♡
1位 ひふみプラス
2位 楽天全米株式インデックスファンド
3位 eMAXIS Slim 全世界株式
4位 楽天全世界株式インデックスファンド
5位 eMAXIS Slim バランス(8資産均等) pic.twitter.com/s623LWI5PP— ひろこ@投資家🍀元銀行員|FP (@hiroko_akilog) November 6, 2020
今週はあまり一喜一憂しちゃいけないのですが・・・ひふみ凄い☺️#ひふみプラス#ひふみ年金 https://t.co/JuImyIVX8A
— あとう@マネーブログ💰一人暮らしのWebライター (@ato_ganai) November 5, 2020
ひふみワールドの口コミは!
ひふみワールド、ひふみワールド+の口コミはひふみ投信やひふみプラスと比べるとまだ少ないです。
ひふみワールドの悪い口コミ&評判は!
グラフは年初来のひふみワールド+と、それが参考指数にしているMSCI ACWI ex Japan連動インデックスのリターン比較です。
赤のラインがスリム全世界株式(除く日本)です。おや、2021年のひふみワールド+はイケイケじゃないですね。
信託報酬には14.2倍もの差があるので頑張って欲しいです。 pic.twitter.com/NmmlV1lLVt
— 河童@インデックス投資 (@KappaProject) August 1, 2021
ひふみワールドって、ひふみプラスみたいに高騰するのかな❓
今んとこくすぶってるような、、、笑
ダウと似たような動きしてるような、、、
買ってみようかな❓
しかし信託報酬😂— ファラ💰コツコツ資産形成 (@2lp9hkIqzcd2Qj5) October 31, 2020
それに藤野さんが顔出して説明することで安心感もある。ひふみワールドはちょっとあれだが。。。日本法人でグローバル運用するのは無理があるよね。外部委託じゃないと売れない。
— Ray Dalio (@Jm1Xxa) October 31, 2020
ひふみワールドの良い口コミ&評判は!
ひふみワールドは、コロナショック前後は上手く立ち回れていたようですね!
面白いファンドです https://t.co/ABO5QvkO4D— Yaddy (@Yaddy21) August 16, 2021
昨年ひふみワールド設定時にまとまった額購入。1年で120%に育ててくれた。経費率が高いので長期保有の予定は元々なく。設定時価格で買ったメリットは享受したので1年を区切りに大統領選ワクチン報道後の設定来最高値で解約してETF転換。今後も短中長期色々な視点で織り交ぜ地道にいこう。
— 隣のワーママけい@外資IT 1歳3歳息子 (@TokyoWorkinMom) November 13, 2020
ひふみワールド、2020年9月末時点で設定来22.27%って、ヤバいモンスターファンドじゃん!? 一時期ひふみ投信は落ち込んで、俺も含み損を抱えまくっていたが、今では完全にリターンも出ているし、ひふみシリーズの運用は決して悪くはない。アクティブファンドだって、インデックスには勝てるのよ?
— シン・タック (@shintackknights) November 5, 2020
ウェルスナビの投資信託、今までありがとうございました。
手数料が高すぎるので、乗り換えます。
積立NISAでインデックスファンド。
普通の積立でひふみワールド+。
アクティブファンドと両方積立します。
楽天証券さんよろしくお願いします。— びよんどMAX (@GIBXXxW0iAmcBBT) October 8, 2020
ひふみ投信(レオス・キャピタルワークス)の口コミや評判に対するまとめ!
ネット上での口コミは、運用成績に関するものと、資金流出を心配する声が多いですね!
たしかに運用成績に関しては、ピーク時に比べると基準価格が落ちてしまっていて、不安視もされていました。
それに伴って資金流出も多く、2020年は1000億円規模での資金流出がしているのも事実です。

とはいえコロナショック後はいち早くキャッシュを確保し、巣篭もり需要銘柄を中心に投資していたのが芽吹いてきています。
いずれにしても、やはり短期的な基準価格が上がると良い評判が、下がると悪い評判が多くなります。
それだけ期待している投資家も多いという裏返しなのかもしれません。
長く見ている人は、その投資姿勢・投資哲学を評価していますね。
評判をチェックすることは大切ですが、アクティブファンドの場合は1回信用したら数年の中長期で投資する人が結果的にはプラスのリターンを得ています。
ここからはチェックすべきポイントや、具体的な方法などについてお伝えします。
ひふみ投信などのレオス・キャピタルワークスが運用する投資信託に投資するべきか?6つのチェック項目で確認してみた!
ひふみ投信やひふみワールドといった投資信託に投資するべきか判断するために、以下の6つの項目について確認してみました。
ここで確認している項目は、私が何かに投資する際には必ずチェックしているものですので、参考にしてみてくださいね。
- 代表やファンドマネージャーの実績
- 利回りや配当はどれぐらい?過去実績について。
- 運用手法について
- オフィスの場所
- 顧客の数や純資産総額
- 歴史について
ではそれぞれの項目について、詳しく見ていきましょう!
代表やファンドマネージャーの実績

レオス・キャピタルワークスは、運用部のメンバーひとりひとりの経歴などを公表していて、透明性が非常に高いのが特徴です。
キャリアについてはもちろん、その中で経験してきたことや、資産運用に対する考え方などをインタビュー形式でひとりひとり紹介しています。
大切なお金を運用してもらうにあたって、どんな人がどんな考えを持ってやってくれてるかが少しでもわかるのは、投資家としては安心しますよね。
そして肝心の実績が気になりますよね?
代表の藤野英人氏は、野村投信顧問(現:野村アセットマネジメント)、ジャーディンフレミング(現:JPモルガン・アセット・マネジメント)、ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントを経て、2003年レオス・キャピタルワークス創業という経歴です。
トラックレコードについては、ひふみ投信が2008年10月の設定からすでに12年たっているので、それが最も参考になります。
利回りや過去実績については、この次にお伝えします。
利回りや配当はどれぐらい?過去実績について
①ひふみ投信の基準価格推移
②ひふみワールドの基準価格推移
種類 | ファンド名 | 設定日 | 1年 | 設定来 |
---|---|---|---|---|
日本株式中心 | ひふみ投信 | 2008/10/1 | 19.16% | 535.58% |
グローバル株式投資 (日本除く) |
ひふみワールド | 2019/10/8 | 35.01% | 65.08% |
こちらは、レオス・キャピタルワークスで運用している代表的な2本の投資信託のデータをまとめたものです。
表の1番右2列の利回りの数値は、2021年8月末時点のデータとなっています。
①ひふみ投信のチャートについて
ちなみにひふみ投信の直近5年の年率リターン平均は15.04%です。
投資信託の中ではかなり高いほうですね!
ひふみ投信の基準価格は、2020年3月はコロナの影響で5万円台から3万円台まで下がりましたが、2020年後半には最高値を更新しています。
市場の暴落時にも冷静に向き合い、投資をしているのがわかりますね。
今後のリターンが確約されているわけではないですが、つみたてNISAやiDeCoを使って毎月積立投資する投資家も多いです。
②ひふみワールドのチャートについて
一方でひふみワールドは、まだかなり新しいファンドです。
世界株が好調なので、直近1年の実績はひふみ投信よりも良いです。
ただ、直近1年だとeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、通称オルカンの年率も37%なので、大差はありません。
アクティブファンドであるひふみの強みは、暴落時の立ち振舞などで差が出るかもしれませんね。
運用手法について
上の図は投資信託の仕組みです。
ひふみの投資信託に投資すると、それぞれの商品によって下記のような比率でひふみが運用するマザーファンドに資産配分され、マザーファンドから様々な株式や債券などの金融商品に投資されます。
運用レポートも公開されていて、企業の紹介や、どういう点を評価しているかなど書かれているので読み物としても面白いです。



※2021年7月末レポートより
各マザーファンド運用状況の種類別比率からわかるように、ひふみマザーファンドは国内株式に資産の85%を、ひふみワールドマザーファンドは海外株式に89%を、ひふみグローバル債券マザーファンドは国債に55%を投じているのがわかりますね。
銘柄もマイクロソフトなど多少かぶりはありますが、内容はかなり違います。
また、ひふみの投資に関しては、定量分析のほかに定性分析にも重きを置いています。
定量分析は企業の業績などの数字として見れる部分で、定性分析は企業の現場の雰囲気やビジョン・思いなどの数字としては見えづらい部分をみます。
もともとしっかりと足を使ってオフィスを訪れ、成長性を判断するのが得意なのがレオス・キャピタルワークスの特徴です。
ある程度規模が大きくなったことで海外からも認識され、海外企業がレオスに赴いてプレゼンすることも増えてきているようです。
現地現物を大切にする、ある種の職人気質な投資家精神を持っているのがレオス・キャピタルワークスの強みですね。
それについて書かれた著書もあるので、機会があれば読んでみるのも一興ですね。
オフィスの場所
投資案件をチェックするときには、運営会社の住所を確認しましょう。
ひふみを運営するレオス・キャピタルワークス株式会社の本社所在地は「東京都千代田区丸の内1-11-1 パシフィックセンチュリープレイス(PCP)丸の内27F」となっています。
東京駅からほど近い、立派なビルに入っていますね。
同じビルにはもともとの大株主であるISホールディングスのほか、有名な企業群が入居していて、3~7階はフォーシーズンズホテル丸の内東京になっています。
東京本社以外に、ひふみ東北センターが仙台駅の近くに、ひふみ九州センターが博多駅の近くに、New York Research Baseがニューヨークに位置しています。
この拠点があることにより、投資に関わる情報収集をスムーズにしているのですね。
ちなみにニューヨークリサーチベースはありますが、ここでアメリカ合衆国の顧客勧誘や当該顧客の受け入れは現段階では行っていません。
あくまでもリサーチのための拠点であるということです。
顧客の数や純資産総額
5つ目のポイントは、顧客の数や純資産総額です。
数が多い方が情報も集まりやすいですし、判断するための材料も多いですよね。
2021年9月1日のお知らせで、ひふみの運用資産は1兆円を突破しています。
これは国内の投資信託だとトップレベルに大きな規模になります。
ちなみに海外のETF(上場投資信託)だと、例えば「iシェアーズ・コア S&P 500 ETF (IVV)」は2021年9月時点の純資産総額が約33兆円です。
なのでグローバルに視野を広げるとまだまだ投資先はありますし、伸び代もあるかと思います。
藤野英人代表もインタビューなどで、ひふみは大きくなったけど世界的に見たら小粒なのでより一層拡大していきたいと意気込んでいらっしゃいました。
歴史について
会社そのものの歴史についてもチェックしましょう。
投資信託については、運用会社のホームページの沿革で確認できることが多いので容易にチェックできます。
2003年 9月・・・レオス・キャピタルワークス株式会社に商号変更
2003年12月・・・私募投信や年金資金の運用助言開始
2007年12月・・・金融商品取引業の登録
2008年10月・・・ひふみ投信の運用・販売開始
2012年 5月・・・ひふみプラスの販売開始
2013年 4月・・・ひふみ投信マザーファンドの純資産総額100億円突破
2016年 9月・・・純資産総額2000億円突破
2017年12月・・・純資産総額5000億円突破
2019年10月・・・ひふみワールドの運用・販売開始
2020年 6月・・・SBIファイナンシャルサービシーズ株式会社(SBIホールディングス株式会社の子会社)が株式の過半数を取得
2021年 1月・・・YouTubeチャンネル「お金のまなびば!」開設
2021年 3月・・・ひふみらいと、まるごとひふみ運用開始
2021年 4月・・・レオス・キャピタルパートナーズ株式会社設立
2021年 9月・・・「ひふみ」シリーズ運用資産残高1兆円突破
2021年 9月・・・ひふみワールド年金の届け出
会社設立から18年で、日本でトップクラスの規模・運用実績を誇る会社になっています。
はじめは投資顧問業として運用助言をしていて、のちに自社運用の主力商品である「ひふみ投信」シリーズを販売しています。
また、SBIホールディングス傘下に入ったことですが、これにより企業としての信頼度は増しました。
今後の運用成績への影響が気になると思いますが、当初懸念されていたようなマイナスはあまりなさそうです。
というのも、今までと変わらずに藤野英人社長を中心とした運用チームで運用しているからです。
3月にこの株式譲渡に関するニュースが出たときには、最近はひふみからの投資家の資金流出も増えているので、実質的に会社を手放してしまうのではないのかと話題になりました。
ただ、SBIホールディングスは「第4のメガバンク構想」と称して、多くの地銀と資本提携関係を結ぶ動きもしています。
システムや商品供給などを通じて、連携を強化しようとしていて、そういった動きで販売チャネルが広がればレオス・キャピタルワークスにとってもシナジーが生まれます。
なので運用チームや方針は変わっていないのでプラスとして捉えて良いかと思います。
ひふみ投信などレオス・キャピタルワークスの投資信託の最低出資額はいくらから?
ファンド名 | 最低購入価格 |
---|---|
ひふみ投信 | 1000円 |
ひふみワールド | |
ひふみらいと | |
ひふみプラス | 100円 |
ひふみワールド+ | |
まるごとひふみ15 | |
まるごとひふみ50 | |
まるごとひふみ100 | |
ひふみ年金 | 1円 |
ひふみ年金 |
商品によって販売会社や特性が違うので、最低購入価格も若干違いがあります。
ただ、かなり少額でスタートすることが出来るのは間違いないですね。
なので、毎月積み立て投資するという手法を用いて資産形成している投資家が多いです。
実際、多くの投資家が1~3万円といった、無理のない範囲で積立投資をしているのがデータとして出ていますね。
レオス・キャピタルワークスの投資信託の手数料について
- 買付手数料
- 運用管理費用(信託報酬)
レオス・キャピタルワークスの投資信託でかかる手数料は、上の2つに分けられます。
一般的な投資信託に設定されているような信託財産留保額(解約手数料)はありません。
いつでも申し込めて、いつでも解約ができます。
また、成功報酬(実績報酬)も設定されていません。
それぞれの手数料について補足していきます。
手数料①:買付手数料(申込手数料)
買付手数料は、直販は無料で、各販売会社での購入でも基本的には無料の場合が多いです。
ただし、ルール上は買付手数料は上限3.30%で販売会社が設定できます。
楽天証券やSBI証券といったネット証券で購入すれば無料(ノーロード)ですが、購入時にしっかり確認しましょう。
手数料②:運用管理費用(信託報酬)
運用管理費用(信託報酬)とは、投資信託の運用・管理にかかる費用のことです。
委託会社・販売会社・受託会社でそれぞれ徴収されますが、その合計を気にすれば大丈夫です。
こちらは日々計算されて、投資信託の基準価額に反映されます。
つまり、追加でどこかに振り込む必要があるものではないので、信託報酬の支払いに関して何か必要な手続きはありません。
商品名 | 信託報酬 |
---|---|
ひふみ投信 | 年率0.98%(税抜) ※保有期間に応じて信託報酬を一部還元 保有期間5年~10年⇒年率0.2%実質割引 保有期間10年~⇒年率0.4%実質割引 |
ひふみワールド | 年率1.48%(税抜) 保有期間に応じて信託報酬を一部還元 保有期間5年~10年⇒年率0.1%実質割引 保有期間10年~⇒年率0.25%実質割引 |
ひふみらいと | 年率0.502%(税抜) |
ひふみプラス | 純資産総額500億円まで⇒年率0.98%(税抜) 純資産総額500億円超部分⇒年率0.88%(税抜) 純資産総額1,000億円超部分⇒年率0.78%(税抜) |
ひふみワールド+ | 純資産総額5,000億円まで⇒年率1.48%(税抜) 純資産総額5,000億円超部分⇒年率1.38%(税抜) 純資産1兆円超部分⇒年率1.23%(税抜) |
まるごとひふみ15 | 年率0.6024%(税抜) |
まるごとひふみ50 | 年率0.858%(税抜) |
まるごとひふみ100 | 年率1.216%(税抜) |
ひふみ年金 | 年率0.76%(税抜) |
ひふみワールドシリーズは、ひふみ投信シリーズに比べて信託報酬が年率0.5%ほど高いですね!
ひふみ投信シリーズは、年率1%ほどなので、アクティブファンドの中では信託報酬が低めに設定されています。
ひふみワールドシリーズは、投資対象がグローバル中心なので、工数がかかる分割高になってしまいますね。
こちらは効率化されたらもっと低めになるかもしれないという勝手な期待をしておきましょう笑
買付手数料や解約手数料が無料で、信託報酬もなるべく低くするといった、レオス・キャピタルワークス側の本気度は伺えますね。
それだけハードルを低くして、日本の投資家を育てていきたいという藤野英人代表の意志が垣間見えます。
投資信託を換金したときの税金はどうなるのか?
ひふみ投信とひふみプラスはつみたてNISAの対象で、ひふみ年金はiDeCoの対象なのが良いですね。
個人が資産形成しやすくするための制度で、限度額があるものの売却益が非課税になるなどの恩恵が得られます。
こちらを使わない場合、投資信託に関する税金は、換金時および償還時の差益(譲渡益)に対して20.315%が課税されます。
ちなみに20.315%の中身は、所得税:15%・住民税:5%・復興特別所得税:0.315%となっています。
分配金があった場合も、扱いは同様です。
また、年間で20万円以下の利益であれば確定申告は不要です。
そして確定申告が必要かどうかは、利用する証券口座のタイプによります。
特定口座(源泉徴収あり)だと、証券会社が損益計算をしてくれて、更に源泉徴収もしてくれます。
特定口座(源泉徴収なし)だと、特定口座内にある投資信託に関して損益を通算した上で、確定申告に必要な書類を作成してくれます。
書類をもとに、自分自身で確定申告をする必要があります。
一般口座の場合は、自分で損益の計算をして確定申告もする必要があります。
ちなみに特定口座(源泉徴収あり)の場合でも、確定申告をするほうが良い場合もあります。
年度をまたいでの繰越控除や複数機関での損益通算などを行う場合ですね!
例えばA口座では年度の収支がマイナスで、B口座では収支がプラスになっている時などです。
この場合は確定申告しないと、B口座のプラス分が丸々課税されてしまいます。
とはいえ確定申告については、いろいろな投資をやるほどに複雑になってくるので、税理士の方に相談するのがおすすめです。
書類の作成から申告まですべて任せても、個人の確定申告なら数万円でやってくれる税理士が多いです。
投資信託に関わる会社が破綻したときの資金はどうなるか?
投資信託に関わる会社が破綻しても、分別管理されている投資家のお金はゼロにはなりません。
会社のお金と、投資家のお金はわけて考えられるのです。
ちなみに預金のペイオフのような金額上限はありません。
そのときに保有している評価額は保護されます。
ゼロにならない=元本が保証されるということではないので注意はしてくださいね。
投資に絶対はなく、運用成績がマイナスになることはあり得ます。
1000万円投資していて、それが運用の損失で900万円になっていた場合には、その900万円は守られるイメージです。
一応ここで投資信託の仕組みを簡単に図示したものを載せておきます。

投資信託というのは、販売会社・運用会社(委託会社)・信託銀行(受託会社)がそれぞれの役割を果たして成り立つ金融商品ですね。
ひふみの場合はひふみ投信やひふみワールドといった直販の商品は、レオス・キャピタルワークスが販売会社かつ運用会社になります。
ひふみプラスやひふみワールド+は、運用会社はレオス・キャピタルワークスですが、販売会社はSBI証券や楽天証券といった利用している口座がある金融機関になります。
もしレオス・キャピタルワークスが破綻してしまったとしても、仕組みの中において運用会社は運用指示をしている立場なので、信託銀行に保管されている信託財産は保護されます。
レオス・キャピタルワークスが破綻したら、運用に関してはほかの運用会社に引き継がれるか、その時点で精算されて投資家に換金されることになります。
レオス・キャピタルワークスはSBIグループの傘下になっていますし、よほどのことがない限り経営破綻することはないかと思います。
ひふみ投信やひふみプラスなどに投資するにはどうしたらいいか?契約方法や始め方について
ファンド名 | 購入場所 |
---|---|
ひふみ投信 | レオス・キャピタルワークス |
ひふみワールド | |
ひふみらいと | |
ひふみプラス | 銀行や証券会社 |
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購入場所は上記の通りです。
- 口座開設フォームの入力
- マイナンバー確認書類と本人確認書類のアップロード
- 口座開設通知書(簡易書留)の受け取り
どこで口座開設をするにしても、概ね上記のような流れになります。
また、SBI証券や楽天証券で口座開設するときは、総合口座開設と同時にNISA口座開設も可能です。
取引開始までWEBだけで完結させることもできますし、利用までのスピードも早いですね。
口座開設や銀行の設定が終わったら、購入したい商品を購入します。
例えば楽天証券でひふみプラスを購入するとします。
締切時間が15時なので、それ以降については翌営業日での申し込みになります。
基準価格については、買付申込日の翌営業日の基準価額になります。
祝日を考慮しなければ、月曜15時までの注文なら火曜の基準価格が適用されて、月曜の15時過ぎの注文なら水曜の基準価格が適用されます。
1日で価格変動が急激に起こることは、ほとんどないと思いますので、都合の良いタイミングで取引しましょう。
▶ 楽天証券の口座を開設する
▶ SBI証券の口座を開設する
私がいまからひふみを始めるなら、楽天証券で口座開設をして、ひふみプラスをつみたてNISAで毎月積立投資します。
ひふみ投信やひふみプラスの換金や解約のルールについて
解約は口座開設した証券口座のWEBログインをして、解約注文をするだけになります。
解約は全部解約はもちろん、一部解約することも可能です。
受け渡しは申込受付日から起算して5営業日目です。
こちらも締め切りは15時です。
ひふみシリーズは、信託財産留保額(解約手数料)がかかりません。
ただし確定拠出年金の対象であるひふみ年金は、原則として60歳まで換金が出来ませんので注意しましょう。
ひふみ投信やひふみワールドなどレオス・キャピタルワークスの投資の総評
この記事では、レオス・キャピタルワークスが提供するひふみ投信をはじめとする10種類の投資信託についてお伝えしました。
商品ごとに購入場所が違ったり投資先が大きく異なったりするので、しっかり把握しておきましょう。
ひふみ投信は2020年の資金流出額は大きいですが、コロナのタイミングでうまく舵取りして高いパフォーマンスを出しています。
純資産総額が大きくなるにつれて、投資対象はかつてのように中小企業だけではなくなってきましたが、今後も頑張ってほしいです。
興味を持ったら、楽天証券やSBI証券の口座を開設して、投資してみてくださいね。
ひふみプラスはつみたてNISAの対象でもあるので、毎月の積立投資を始めるのも良いかもれません。
また、これからまとまったお金の運用をするのであれば、ヘッジファンドや投資会社を利用するという方法もあります。
国内にはほかにも優秀なヘッジファンドや投資会社が存在します。個人的におすすめをまとめていますので、参考にしてみてください。
レオス・キャピタルワークスの会社情報
会社情報 | |
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社名 | レオス・キャピタルワークス株式会社 Rheos Capital Works Inc. |
設立 | 2003年4月16日 |
資本金 | 1億円 |
役職員数 | 約80名(2020年8月時点) |
本社所在地 | 〒100-6227 東京都千代田区丸の内1-11-1 パシフィックセンチュリープレイス(PCP)丸の内27F |
最低出資額 | 100円 |
利回り | 年利15.04%(直近5年平均) |
手数料 | 買付手数料と信託報酬 ※詳しくは手数料の項目へ ※商品や条件によって違いがある |
面談 | 特になし |
ホームページ | https://hifumi.rheos.jp/ |